中文模糊搜索匹配
通过中智诚团队参与多家商业银行反欺诈的经验发现，诈骗团伙在进行信贷欺诈时经常通过变换各类申请地址，单位名称等进行欺诈活动，因此高效精准的地址模糊匹配算法在处理申请反欺诈中起到关键的作用，中智诚结合世界领先的NLP算法以及智能化的分词方法开发出独有的中文模糊匹配算法，中智诚中文模糊匹配技术可以处理多数据源间的地址、公司名称等比对， 尤其在地址模糊匹配中，能够准备判断两个地址是否指向同一个地方，在反欺诈规则中发挥了强有力效果。
分团算法
中智诚多年的反欺诈经验发现，欺诈在多数情况下会以团伙的形式出现的，为了快速的识别团伙欺诈，中智诚开发了关联分析技术，该技术的亮点是能够实时发现存在于大量已有及新增数据集中的各类关联性或相关性，尤其是针对历史欺诈名单信息、历史申请信息以及当前申请信息，在家庭地址、单位地址等信息上通过独有的中文模糊匹配算法做关联分析，可以实时的以可视化的形式展示给使用者。这一技术能够帮助业务人员快速发现贷款申请中存在的风险因而可以做出相应的处理。
强时效高质量黑名单
目前中智诚已经签约近80家(包括点融、夸客等) P2P 机构和消费金融机构。这些机构通过使用中智诚的反欺诈云服务平台，动态实时的上传各机构的欺诈黑名单，并且根据申请人的行为，各机构也随时对已上传的黑名单进行修改、洗白等操作，因为截止到15年中，中智诚的欺诈名单库已经积累近80W+条。由于这些欺诈名单具有很强的时效性，因而可帮助反欺诈云服务用户快速甄别当前申请件是否出现在中智诚的欺诈名单库中。
可定制案件管理系统
中智诚为中小型金融机构如：P2P企业量身定做了一整套处理申请工作流的云平台。该平台集中了中智诚的黑名查询更新系统、反欺诈规则引擎系统、案件管理跟踪系统。该平台对于企业数据采用端到端的加密处理，保证企业的数据安全。企业可根据自身的业务需求自定义反欺诈规则集，可在案件管理系统上进行规则集的测试部署等，大大减少了企业自身的开发成本。
相关技术
欺诈数据库
中智诚致力于建立全局欺诈防御体系目前欺诈信息库包含超过700000条欺诈数据，80余家P2P机构参与欺诈数据共享，数百万信用卡逾期信息。并且还在持续增长中。
欺诈规则引擎
目前拥有100+欺诈规则集，涵盖了黑名单比对、历史比对、逻辑校验、团伙校验、外部数据校验等类型的防欺诈规则，同时支持用户自定义反欺诈规则。反欺诈规则引擎运行于中智诚的云平台上，能够高并发的执行各类反欺诈规则，从而可以实时反馈反欺诈规则结果给信审人员，帮助信审人员高效的侦破申请时的欺诈案件。
海量API调用
目前已有超过80家机构使用我们的反欺诈云服务，API接口使用超过1000W+次，为用户拦截了多数欺诈案件。
设备识别
基于多重设备属性对每一台设备都可以精确识别，并且联动分析用户行为及和用户关联，从而更容易发现用户的恶意行为，及早进行风险控制，避免损失。
多维数据关联
中智诚所建立的征信体制不仅依靠单一的公民基本信息还会通过相关合法渠道关联例如，电话、地址、消费评级、银行信用评级、公安信息等全方位数据信息。
用户画像
每一位用户的每一次行为都会有一定的相似性，用户画像技术会根据用户在互联网上的行为来分析和匹配相关用户，从而更精准的定位用户和相关信息。
安全保证
专业级安全防护
专业级安全防护
专业安全措施，对常见的 DDOS 及 CSRF 等等各种渗透入侵手段都做了防护。
加密传输
加密传输
我们和客户之间的链接通过权威机构颁发的SSL证书进行加密，确保信息不会从中间泄露。
敏感字段加密
敏感字段加密
数据库中的敏感字段均进行了加密，非法用户即使能够获得访问权限也无法得到敏感信息。
多重冗余备份
多重冗余备份
数据具有多重冗余，保存在物理上不同位置的多个数据仓库，保证在个别节点出现意外时不会丢失数据。
服务热线：010-83288651/18502187814
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